Ett privatlån är ett lån utan säkerhet på vanligtvis 5 000–800 000 kronor som du kan använda till vad du vill. Du lånar pengar utan att pantsätta din bostad, bil eller annan egendom. I stället bedömer långivaren din ekonomi som helhet och sätter villkoren utifrån risk och återbetalningsförmåga. Räntan ligger normalt mellan 4,50 procent (lägsta starträntan 2026) och räntetaket på 22,00 procent som infördes 1 mars 2025, beroende på din kreditvärdighet. För dig som låntagare innebär det en fast struktur med tydlig återbetalningsplan – men också en låneform som kräver eftertanke, eftersom ett privatlån kan påverka din ekonomi i flera år framåt.
I korthet
Ett privatlån är ett blancolån utan säkerhet, vanligtvis 5 000–800 000 kr med löptid 1–20 år. Räntan sätts individuellt och varierar i Sverige mellan cirka 4,50 procent och räntetaket på 22,00 procent under första halvåret 2026. Effektiv ränta är det enda måttet du ska jämföra på, eftersom den inkluderar alla avgifter. Det går att jämföra upp till 40 banker med en enda UC-upplysning via en låneförmedlare, så ansökningsprocessen påverkar inte din kreditvärdighet mer än nödvändigt. Räntan är inte längre avdragsgill sedan 1 januari 2026.
Vad är ett privatlån och vad skiljer det från andra lån?
Det som definierar ett privatlån är att det är utan säkerhet – ett så kallat blancolån. Detta skiljer det från exempelvis bolån där bostaden fungerar som säkerhet och billån där bilen pantsätts. Eftersom långivaren tar en större risk blir räntan normalt högre än på ett bolån, men ofta betydligt lägre än kostnaden för kreditkortsskulder, snabblån och många typer av smålån.
Privatlån – grundfakta 2026
- Lånebelopp: vanligen 5 000–800 000 kr (lägsta starträntan från 4,50 %)
- Löptid: 1–20 år beroende på långivare och belopp
- Räntetak: 22,00 % nominellt under H1 2026 (referensränta 2,00 % + 20 procentenheter)
- Kostnadstak: totalkostnaden får aldrig överstiga lånebeloppet (KKrL § 19b)
- Uppläggningsavgift: max 592 kr (1 % av prisbasbeloppet 59 200 kr för 2026)
- Amortering: vanligtvis annuitet, ibland rak amortering
- Säkerhet: ingen – kreditprövning bedömer hela din ekonomi
- Ångerrätt: 14 dagar enligt KKrL § 21
- Ränteavdrag: avskaffat sedan 1 januari 2026
Så skiljer sig ett privatlån från andra låneformer
| Låneform | Säkerhet | Typisk ränta | Vanligt belopp |
|---|---|---|---|
| Bolån | Bostaden | 2,5–4,5 % | 500 000–5 000 000 kr |
| Billån | Bilen | 5–10 % | 50 000–500 000 kr |
| Privatlån | Ingen | 4,50–18 % | 5 000–800 000 kr |
| Kreditkortskredit | Ingen | 15–22 % | 10 000–50 000 kr |
| Snabblån | Ingen | Nära 22 % (taket) | 1 000–50 000 kr |
Ett privatlån kännetecknas vanligtvis av ingen säkerhet, fast återbetalning med tydligt slutdatum, individuell ränta efter kreditvärdighet, tydliga villkor och full frihet i vad pengarna används till.
När passar ett privatlån och när passar det inte?
Ett privatlån passar när du vill låna till något som går att planera och när du kan bära en fast månadskostnad utan att din ekonomi blir för pressad. Det är ofta en bättre lösning än att använda kreditkort om beloppet är större och skulden annars riskerar att ligga kvar länge.
Privatlån passar dig som vill
- Samla dyra krediter, snabblån och kontokort till en betalning
- Renovera hemma utan att utöka bolånet
- Köpa bil där du inte vill pantsätta fordonet
- Finansiera en planerad större utgift (tandvård, flytt, bröllop)
- Få en fast återbetalningsplan med tydligt slutdatum
- Slippa rörliga och ofta dyrare kreditlösningar
Privatlån passar mindre bra om du
- Har små marginaler och redan har svårt att få ekonomin att gå ihop
- Vill låna för impulskonsumtion som inte är nödvändig
- Saknar buffert och riskerar nya krediter vid oväntade utgifter
- Försöker lösa ett tillfälligt problem med lång löptid
- Har aktivt skuldsaldo hos Kronofogden – då nekas du ändå
- Tar lånet för att finansiera annan låneåterbetalning utan plan
Ett privatlån fungerar bäst när det bygger struktur, inte när det används som en snabb genväg.
Så fungerar en ansökan om privatlån
Ansökan sker i regel digitalt och tar mellan 2 och 5 minuter att fylla i. Besluten bakom är dock mer omfattande än många tror – långivaren gör en formell kreditprövning enligt konsumentkreditlagen § 12 och bedömer din förmåga att betala tillbaka över hela löptiden.
- Välj belopp och återbetalningstid. Sikta på ett belopp som matchar ditt faktiska behov och en löptid som ger en rimlig månadskostnad. Räkna gärna med en kalkylator först.
- Fyll i uppgifter om din ekonomi. Inkomst, anställningsform, boendeform, boendekostnad och eventuella befintliga lån är centrala delar. Var ärlig – fel uppgifter klassas som kreditbedrägeri.
- Identifiera dig med BankID. Säker signering och en formell kreditprövning startar. Hos en låneförmedlare räcker en enda UC-upplysning för upp till 40 banker.
- Få ett konkret erbjudande. Ränta, avgifter, månadskostnad och totalkostnad presenteras på skärmen. Jämför alltid effektiv ränta mellan erbjudanden – inte nominell.
- Signera avtalet. När du signerar med BankID blir lånet aktivt och återbetalningsplanen startar. Du har 14 dagars ångerrätt från detta datum enligt KKrL § 21.
- Pengarna betalas ut. Vanligen 1–3 bankdagar för privatlån från storbanker, snabbare hos vissa nischbanker via Trustly.
Ränta, effektiv ränta och avgifter – så jämför du rätt
När du jämför privatlån är effektiv ränta det enda måttet du ska titta på. Den visar lånets verkliga årskostnad inklusive alla avgifter och beräknas enligt en standardiserad formel baserad på EU-direktiv 2023/2225 om konsumentkreditavtal. Två lån kan ha exakt samma nominella ränta men landa flera tusen kronor olika i totalkostnad om avgifterna skiljer sig.
Nominell ränta vs effektiv ränta
Den nominella räntan är räntesatsen på själva lånebeloppet. Den effektiva räntan är vad lånet faktiskt kostar dig per år när alla avgifter räknats in – uppläggningsavgift, aviavgifter och eventuella andra kostnader. Det är därför effektiv ränta alltid är högre än eller lika med nominell ränta. Skillnaden är störst vid små lån med kort löptid, eftersom uppläggningsavgiften då utgör en större andel av lånet.
Avgifter som påverkar totalkostnaden
Ett privatlån består inte enbart av amortering och ränta. I praktiken tillkommer ofta flera avgifter som gör att den faktiska kostnaden blir högre än vad räntan i sig antyder. Dessa kostnader ingår i den effektiva räntan och kan skilja sig tydligt mellan olika långivare, även när den nominella räntan är densamma.
- Uppläggningsavgift: engångsavgift vid lånets start. Maxgräns 592 kr enligt KKrL § 19c (1 % av prisbasbeloppet för 2026). Flera långivare har 0 kr i uppläggningsavgift.
- Aviavgift: månadsavgift per avi, normalt 0–49 kr. Slår hårt över löptiden – 40 kr × 60 månader blir 2 400 kr extra.
- Förseningsavgift: max 60 kr för påminnelse och 180 kr för inkasso enligt inkassolagen.
- Förtidsåterbetalning: normalt avgiftsfri vid rörlig ränta, kan kosta vid bunden ränta.
- Aviavgift via autogiro: ofta gratis – välj autogiro om långivaren erbjuder det.
Exempel: så stor blir skillnaden på avgifter
Här ser du hur två privatlån med exakt samma ränta och löptid kan skilja flera tusen kronor i slutlig kostnad enbart på grund av avgifter:
| Kostnadspost | Utan avgifter | Med avgifter |
|---|---|---|
| Lånebelopp | 100 000 kr | 100 000 kr |
| Nominell ränta | 6,0 % | 6,0 % |
| Löptid | 5 år | 5 år |
| Total räntekostnad (annuitet) | ≈ 15 990 kr | ≈ 15 990 kr |
| Uppläggningsavgift | 0 kr | 500 kr |
| Aviavgifter (40 kr × 60 mån) | 0 kr | 2 400 kr |
| Totalkostnad utöver lånebeloppet | ≈ 15 990 kr | ≈ 18 890 kr |
| Effektiv ränta | 6,17 % | 7,28 % |
Den verkliga skillnaden mellan två lån syns först när alla avgifter räknas in i totalkostnaden – och effekten på effektiv ränta är ofta större än vad små månadssiffror ger sken av. Aviavgifter framstår ofta som små belopp per månad, men över flera år blir de en tydlig del av lånets totala pris.
Vad påverkar vilken ränta du får?
Räntan sätts individuellt och det är inte ovanligt att skillnaden blir stor mellan olika personer hos samma bank. Långivaren försöker bedöma både risk och stabilitet i din ekonomi över hela löptiden.
Faktorer som påverkar din individuella ränta
- Inkomstens storlek och stabilitet (anställningsform spelar stor roll)
- Anställningstid – fast tjänst i samma roll i flera år väger tungt
- Boendekostnad i relation till inkomst (boendekvot)
- Befintliga lån och krediter samt nyttjandegrad
- Kreditgränser även om de inte används (räknas som potentiell skuld)
- Betalningsanmärkningar och tidigare inkassoärenden
- Antal kreditupplysningar de senaste 12 månaderna
- Civilstånd och eventuell medsökande
- Ålder (mycket unga och mycket äldre kan få sämre villkor)
Tips för att få lägre ränta
Det går ofta att förbättra din individuella ränta med 2–4 procentenheter genom att stänga oanvända krediter (även kreditkortsgränser räknas), betala av småskulder innan ansökan, och söka tillsammans med en medsökande. Många banker erbjuder också lägre ränta för befintliga lönekonto- och bolånekunder – fråga din egen bank först.
Löptid och totalkostnad
Löptiden påverkar mer än många tror. En längre löptid ger en lägre månadskostnad, men du betalar ränta under fler månader, vilket höjer totalkostnaden betydligt. En kortare löptid ger i stället en högre månadskostnad men ett lägre totalpris.
Exempel: 100 000 kr med olika löptider
| Lånebelopp | Löptid | Nominell ränta | Månadskostnad | Totalkostnad |
|---|---|---|---|---|
| 100 000 kr | 3 år | 7,5 % | ≈ 3 110 kr | ≈ 112 000 kr |
| 100 000 kr | 5 år | 7,5 % | ≈ 2 000 kr | ≈ 120 000 kr |
| 100 000 kr | 8 år | 7,5 % | ≈ 1 400 kr | ≈ 134 000 kr |
| 100 000 kr | 10 år | 7,5 % | ≈ 1 250 kr | ≈ 150 000 kr |
| 100 000 kr | 15 år | 7,5 % | ≈ 950 kr | ≈ 171 000 kr |
Exemplen är förenklade och visar principen: längre tid ger lägre månadskostnad men markant högre total kostnad. Ett rimligt val handlar ofta om balans – lånet ska gå att betala utan att ekonomin blir pressad, men du vill inte betala onödig ränta i flera extra år.
Rak amortering eller annuitetslån?
De allra flesta privatlån i Sverige är annuitetslån, men det finns två huvudsakliga sätt att amortera på och båda har sina fördelar.
| Egenskap | Annuitet | Rak amortering |
|---|---|---|
| Månadskostnad | Konstant hela löptiden | Hög i början, sjunker över tid |
| Amorteringsbelopp | Lågt i början, ökar över tid | Konstant hela löptiden |
| Räntedel i månadskostnaden | Stor i början, krymper | Stor i början, krymper snabbare |
| Total räntekostnad | Högre | Lägre |
| Vanligt för | Privatlån, billån | Bolån |
| Passar dig som vill | Ha förutsägbar månadskostnad | Minimera total räntekostnad |
Inget amorteringskrav för privatlån
Till skillnad från bolån finns inget lagstadgat amorteringskrav för privatlån, eftersom det inte finns någon säkerhet bakom lånet. Däremot kräver långivaren alltid att lånet ska betalas av enligt en avtalad plan. Många långivare tillåter extraamorteringar utan avgift – kolla alltid villkoren i avtalet innan du signerar.
Samla lån och krediter med ett privatlån
Att samla lån innebär att du tar ett nytt privatlån och löser flera mindre skulder med det. Om du har kreditkortsskulder, delbetalningar, snabblån och kontokrediter kan det ge en tydligare ekonomi och ofta betydligt lägre totalkostnad.
Fördelar med att samla lån
- En betalning per månad i stället för flera
- Bättre överblick över skuld och tidsram
- Tydligt slutdatum med fast plan
- Mindre risk att missa betalningar
- Ofta lägre snittränta än kreditkort och snabblån
- Möjligt att förbättra kreditscoring över tid
Risker att vara medveten om
- Frestelse att fortsätta använda krediter du löst
- Längre löptid kan ge högre totalkostnad även om månadskostnaden sjunker
- Om grundproblemet är vanor och utgifter löser samlingslån inget
- Avgifter på det nya lånet ska räknas in i kalkylen
- Inte alla små krediter kan lösas – bilfinansiering med säkerhet följer egna regler
Det är viktigt att vara ärlig mot sig själv. Om orsaken till skulderna är att inkomsten inte räcker till utgifterna behöver du även se över vanor och budget – annars blir det nya privatlånet bara en ny skuld ovanpå det gamla mönstret.
Hur mycket får jag låna?
Hur mycket du får låna avgörs alltid genom en individuell kreditprövning. Det finns inget fast belopp som gäller för alla – långivaren tittar på hela din ekonomi innan ett beslut fattas. Avgörande är inkomst, boendekostnader, befintliga lån och hur stor marginal du har kvar varje månad enligt en så kallad KALP-beräkning (Kvar Att Leva På).
I Sverige ligger det normala spannet för privatlån vanligtvis mellan 5 000 kronor och 800 000 kronor. Det högre intervallet gäller främst för personer med stabil inkomst, låg skuldsättning och god kreditvärdighet. Har du en mer ansträngd ekonomi blir det aktuellt med lägre belopp – eller avslag.
Tumregel för max belopp
Banken räknar normalt med att din totala skuld (inklusive bolån och det nya privatlånet) inte ska överstiga cirka 4,5–5 gånger din årsinkomst före skatt. En person med 400 000 kr i årsinkomst kan alltså ha total skuld på upp till cirka 1,8–2,0 miljoner kr – varav privatlånsdelen i regel är max 600 000–800 000 kr om det inte finns bolån. Från 1 april 2026 slopas Finansinspektionens skärpta amorteringskrav vid skuldkvot över 4,5, men bankerna kan fortfarande tillämpa egna interna gränser kring 5–6 gånger bruttoinkomst.
Återbetalningstiden påverkar också hur mycket du kan låna. En längre löptid ger lägre månadskostnad, vilket kan göra det möjligt att bli beviljad ett större lån. Samtidigt innebär en längre löptid att den totala kostnaden blir högre, vilket gör att lånebeloppet alltid bör anpassas efter det faktiska behovet – inte efter maxgränsen.
KALP – det banken egentligen tittar på
KALP-kalkylen (Kvar Att Leva På) är den modell svenska banker använder för att bedöma din återbetalningsförmåga. Den beräknar hur mycket du har kvar i månaden efter att skatt, boendekostnader, befintliga lån, schablonkostnader för mat och kläder och det nya lånets månadskostnad räknats bort. Konsumentverket publicerar varje år schablonkostnader som bankerna använder – för 2026 ligger till exempel hushållets schablonkostnader för 2 vuxna och 2 barn på cirka 19 600 kr.
KALP-MINIMUM PER VUXEN
Det belopp många banker kräver att du har kvar att leva på per vuxen efter alla räkningar, skuld och schablonkostnader. Lägre KALP betyder oftast avslag.
Vilken bank har lägst ränta på privatlån?
Det finns ingen bank som alltid har lägst ränta för alla låntagare. Räntan sätts individuellt och beror på hur långivaren bedömer risken i just din ekonomi. Däremot går det att se tydliga räntespann som ger en bild av vilka aktörer som generellt ligger lägre eller högre.
Aktuella räntespann hos svenska långivare 2026
| Bank / långivare | Räntespann | Lånebelopp | Löptid |
|---|---|---|---|
| SBAB | 4,50–8,95 % | 30 000–500 000 kr | 1–15 år |
| Spendwise | 4,50–13,50 % | 10 000–500 000 kr | 1–15 år |
| MedMera Bank | 5,20–16,95 % | 15 000–600 000 kr | 1–15 år |
| Anyfin | 5,35–19,90 % | 1 000–500 000 kr | 1–12 år |
| ICA Banken | 5,80–15,90 % | 15 000–500 000 kr | 1–15 år |
| Nordea | 5,90–13,50 % | 10 000–600 000 kr | 1–15 år |
| Bank Norwegian | 5,99–19,90 % | 5 000–500 000 kr | 1–15 år |
| Santander Consumer Bank | 6,40–14,90 % | 20 000–500 000 kr | 1–15 år |
| Ikano Bank | 6,50–18,90 % | 20 000–500 000 kr | 1–15 år |
| Länsförsäkringar Bank | 6,75–13,45 % | 30 000–400 000 kr | 1–15 år |
| Svea Bank | Från 6,90 % | 10 000–500 000 kr | 1–15 år |
Den lägre delen av räntespannet gäller normalt bara för låntagare med mycket stabil ekonomi, låg skuldsättning och god kreditvärdighet. För andra kan räntan hamna i mitten eller högre delen av samma spann. Det är därför du inte ska luras av annonserade ”från”-räntor – det är ditt faktiska erbjudande som räknas.
Jämför flera banker med en kreditupplysning
Det enklaste sättet att hitta lägst ränta är att gå via en låneförmedlare som Lendo, Sambla, Advisa, Enklare eller Zmarta. Då skickas din ansökan till upp till 40 banker samtidigt med en enda UC-upplysning. Bankerna konkurrerar om dig och du kan välja det bästa erbjudandet – allt utan att din kreditscoring tar onödig skada.
Låneförmedlare – snabbjämförelse
| Låneförmedlare | Räntespann | Anslutna banker | Trustpilot |
|---|---|---|---|
| Sambla | 4,95–21,99 % | Upp till 40 | 4,8/5 (31 167 omdömen) |
| Lendo | 4,95–23,00 % | Upp till 40 | 4,7/5 |
| Advisa | Från 4,50 % | 35+ | 4,6/5 |
| Enklare | Från 4,50 % | 30+ | 4,7/5 |
| Zmarta | Från 4,95 % | 35+ | 4,5/5 |
Privatlån trots betalningsanmärkning
Det är fullt möjligt att få privatlån trots betalningsanmärkning, men utbudet är mer begränsat och räntan högre. Avgörande är hur många anmärkningar du har, hur gamla de är och om du har ett aktivt skuldsaldo hos Kronofogden.
Aktivt skuldsaldo hos Kronofogden
Har du ett aktivt skuldsaldo hos Kronofogden är det i praktiken omöjligt att få privatlån från seriösa svenska långivare. Då måste du först betala av skulden eller ansöka om skuldsanering enligt skuldsaneringslagen (2016:675). En betalningsanmärkning utan aktiv skuld är en helt annan situation – där finns fortfarande långivare som lånar ut.
Betalningsanmärkningar gallras automatiskt efter tre år enligt kreditupplysningslagen § 8 (räknat från registreringsdatum, inte från att skulden betalades). Det är ofta klokt att vänta tills anmärkningen försvinner innan du ansöker, eftersom räntan blir betydligt lägre då.
Vanliga misstag vid privatlån
- Att låna mer än du behöver – frestelsen att ”passa på” när du ändå ansöker blir dyr
- Att enbart titta på månadskostnaden – låg månadssumma kan dölja extremt hög totalkostnad
- Att välja längsta möjliga löptid utan anledning – varje extra år kostar tusentals kronor
- Att missa avgifter – uppläggning och aviavgifter göms ofta i finstilta
- Att inte jämföra effektiv ränta – nominell ränta säger inget om totalpriset
- Att sakna en buffert – nya krediter blir dyrare när oväntade utgifter dyker upp
- Att fortsätta använda krediter efter att du samlat dem – då dubbleras skulden i stället för att minska
- Att inte läsa avtalet i lugn och ro – ångerrätten på 14 dagar är din säkerhet
- Att signera utan medsökande när det skulle ge lägre ränta – en medsökande kan ofta sänka räntan flera procentenheter
Är ett privatlån rätt val för dig?
Ett privatlån kan vara ett bra val när du vill skapa struktur, få ett tydligt slutdatum och göra en större kostnad hanterbar. Det passar särskilt bra när du vill samla dyrare krediter eller när du vill ha en fast plan i stället för rörliga och ofta dyrare kreditlösningar.
Samtidigt är ett privatlån aldrig en genväg. Det är ett avtal som påverkar din ekonomi under flera år. Välj därför ett lånebelopp som matchar behovet, en löptid som ger en rimlig månadskostnad och ett upplägg som gör att du slipper ta nya krediter senare. Om privatlånet leder till färre skulder, bättre överblick och mer kontroll är det ett smart verktyg. Om det i stället leder till att du skjuter problemet framför dig bör du ta ett steg tillbaka och räkna en gång till.
Vanliga frågor om privatlån
Vad är ett privatlån?
Ett privatlån är ett blancolån utan säkerhet med en bestämd återbetalningsplan och ett slutdatum. Det kan användas till vad du vill – samla lån, renovera, köpa bil eller hantera en större engångskostnad.
Hur mycket kan jag låna med ett privatlån?
Vanligen mellan 5 000 och 800 000 kronor. Det exakta beloppet bestäms efter kreditprövning där din inkomst, boendekostnader och befintliga skulder vägs in. Tumregeln är att total skuld inte ska överstiga 4,5–5 gånger din årsinkomst.
Kan jag betala av ett privatlån i förtid?
Ja, hos de flesta långivare. Vid rörlig ränta är extraamortering normalt avgiftsfri. Vid bunden ränta kan en ränteskillnadsersättning tas ut. Kolla alltid villkoren i avtalet innan du signerar.
Är privatlån billigare än kreditkort?
För större belopp och längre löptid: ja, nästan alltid. Kreditkortsräntan ligger ofta nära räntetaket på 22 procent, medan ett privatlån för någon med god kreditvärdighet kan landa under 8 procent. Att samla kreditkortsskuld i ett privatlån kan spara tusentals kronor per år.
Påverkar en ansökan min kreditvärdighet?
En formell kreditupplysning registreras alltid och syns hos UC i tolv månader. Många nya upplysningar på kort tid kan påverka din kreditscoring negativt. Via en låneförmedlare räcker en enda upplysning för att jämföra upp till 40 banker – det är därför det rekommenderas framför att ansöka hos varje bank separat.
Får jag ränteavdrag på privatlån?
Nej. Sedan 1 januari 2026 är ränteavdraget för lån utan säkerhet helt avskaffat enligt proposition 2024/25:26. Räntor på privatlån, snabblån och kreditkort är inte längre avdragsgilla i deklarationen. Detta gör privatlån cirka 30–40 procent dyrare jämfört med 2024 i räntekostnad efter skatt.
Vad är skillnaden mellan annuitet och rak amortering?
Vid annuitet betalar du samma totala summa varje månad hela löptiden, medan rak amortering ger konstant amorteringsbelopp och sjunkande månadskostnad. Rak amortering ger lägre total räntekostnad men högre månadskostnad i början. De flesta privatlån i Sverige är annuitetslån.
Kan jag få privatlån med betalningsanmärkning?
Ja, om du inte har aktivt skuldsaldo hos Kronofogden. Räntan blir högre och utbudet smalare, men det finns specialiserade långivare som tar emot ansökningar. Anmärkningar gallras automatiskt efter tre år enligt kreditupplysningslagen § 8.
Hur snabbt får jag pengarna?
För privatlån via storbank räknas det vanligen i 1–3 bankdagar från att ansökan godkänts. Snabbare hos vissa nischbanker via Trustly, men sällan inom 15 minuter som vid rena snabblån. För större belopp kan utbetalningen ta upp till en vecka eftersom underlag granskas extra noga.
Kan vi söka privatlån tillsammans?
Ja, de flesta banker tillåter medsökande. Det är ofta ett bra sätt att få lägre ränta eller högre lånebelopp eftersom långivaren räknar med båda inkomsterna. Båda blir solidariskt ansvariga för hela lånet, vilket innebär att om en inte kan betala måste den andra göra det.
Vad händer om jag inte kan betala?
Först kommer påminnelseavgift (max 60 kr), sedan inkassoavgift (max 180 kr), därefter eventuellt betalningsföreläggande från Kronofogden, som om det inte bestrids leder till betalningsanmärkning och slutligen utmätning. Kontakta alltid långivaren innan en betalning förfaller om du anar problem – många accepterar en justerad avbetalningsplan.
Är Snabblån Direkt en långivare?
Nej. Snabblån Direkt är en oberoende jämförelsetjänst som inte själv lånar ut pengar. Vi tjänar pengar via affiliatelänkar till långivare, men det påverkar inte vår bedömning av deras produkter.